Quando se fala em golpes dentro de exchanges, muitas discussões giram em torno de saques suspeitos ou movimentações incomuns. Porém, os ataques mais sofisticados começam muito antes disso: na criação da conta.

O fraudador moderno não tenta passar despercebido no final. Ele tenta parecer legítimo desde o início.

O fraudador atual não corre. Ele caminha com calma.

Em vez de abrir contas óbvias ou usar documentos claramente falsos, os criminosos utilizam:

• Documentos adulterados com alta precisão

• Selfies geradas por IA

• Identidades sintéticas construídas a partir de dados reais

• Contas “de aquecimento”, que operam valores pequenos durante semanas

Esse comportamento faz com que muitos cadastros fraudulentos pareçam inofensivos até o dia do golpe.

A análise manual não acompanha a escala da operação

No início, validar selfies e documentos manualmente funciona. Depois de alguns milhares de cadastros por dia, vira uma fila infinita e o fraudador conta exatamente com essa lentidão: enquanto a equipe tenta dar conta, o ataque já está preparado.

Tecnologia não substitui especialistas. Ela impede o golpe antes de existir.

Com validação automatizada, a própria criação da conta se torna um ponto de controle robusto.

A tecnologia identifica:

• Alterações invisíveis no documento

• Inconsistências no rosto

• Tentativas de uso de deepfake

• Identidades sintéticas criadas a partir de múltiplos vazamentos

• Divergências entre selfie e dados oficiais

Tudo isso em segundos.

Mais segurança para a exchange, mais confiança para o mercado

Ao impedir que o fraudador entre, a exchange evita:

• Perdas financeiras

• Prejuízo reputacional

• Pressão regulatória

• Bloqueios emergenciais de contas legítimas

E, ao mesmo tempo, facilita a vida do usuário real, que é aprovado rapidamente e sem atrito.